• « Ardian Access Solution » est une nouvelle unité de compte (UC) en Private Equity lancée par BNP Paribas Cardif et BNP Paribas Banque Privée.
• Les clients de BNP Paribas Banque Privée disposent d’un accès exclusif à l’unité de compte « Ardian Access Solution » jusqu’au 8 avril 2023. 
• Ce support d’assurance vie convient à des investisseurs ciblant une performance de long terme¹ dans une logique de diversification de patrimoine. 

BNP Paribas Cardif et BNP Paribas Banque Privée lancent « Ardian Access Solution », une unité de compte en Private Equity. Le support de cette UC est un fonds commun de placement à risques (FCPR) géré par Ardian, l’un des leaders mondiaux de l’investissement non coté.
Lancée en exclusivité auprès des clients de BNP Paribas Banque Privée, l’unité de compte « Ardian Access Solution » sera accessible via les contrats d’assurance vie, de capitalisation et les PER individuels distribués par BNP Paribas Cardif.

 « Ardian Access Solution » est un fonds perpétuel dit « evergreen² » qui permet aux clients privés et leurs éventuelles holdings patrimoniales d’avoir accès à des opérations habituellement réservées à des investisseurs institutionnels tout en bénéficiant d’un accompagnement dédié au travers des contrats d’assurance vie, de capitalisation et les PER individuels distribués par BNP Paribas Cardif. Afin de répondre à la recherche de sens des épargnants, cette UC leur ouvre l’opportunité de financer l’économie réelle en soutenant le développement et le financement d’entreprises non cotées, principalement situées en Europe et en Amérique du Nord, présentes sur des secteurs d’activité variés. Le fonds dispose d’un portefeuille diversifié d’actifs investis en direct aux côtés des fonds institutionnels d’Ardian (en co-investissement, capital transmission et capital développement) et indirectement via des investissements en secondaire dans des fonds ayant déjà réalisé des investissements.

N.B. : Il est toutefois rappelé que cet investissement présente un risque de perte totale ou partielle en capital. Il conviendra de se référer au règlement, au document d’informations clés pour l’investisseur et à la plaquette commerciale du FCPR avant de prendre toute décision finale d’investissement.

« Nous avons voulu créer cette nouvelle solution pour répondre à une demande forte du marché. Ce développement est très cohérent avec la stratégie d’Ardian. L’activité PWS a pour objectif d’innover et de construire en partenariat les solutions qui permettront de faciliter l’accès aux actifs privés. » déclare Erwan Paugam, Responsable de Private Wealth Solutions et Managing Director, Ardian.

« Dans un contexte d’inflation et de remontée des taux, ce nouveau fonds souligne notre volonté de proposer à nos clients des offres ciblant une performance long terme en dirigeant leurs investissements vers l’économie réelle, à travers notamment les entreprises non cotées » déclare Fabrice Bagne, Directeur général adjoint de BNP Paribas Cardif, responsable France et Luxembourg.

« Nous sommes heureux de proposer en exclusivité « Ardian Access Solution », une unité de compte (UC) en Private Equity. Elle permettra à nos clients d’investir dans des sociétés non cotées en bourse afin d’allier diversification de leur patrimoine et décorrélation naturelle des marchés. BNP Paribas banque privée dispose d’une solide expertise interne en Private Equity lui permettant d’accéder aux gérants les plus expérimentés à l’image d’Ardian. Très sélectifs, nous accompagnons nos clients dans la mise en œuvre de leurs besoins patrimoniaux en proposant des offres tenant compte du cycle économique », souligne Nicolas Otton, Directeur de BNP Paribas Banque Privée.

_{¹ La durée de placement recommandée est de 5 ans.
² Ouvert pendant 99 ans}

• BNP Paribas a émis sa première obligation sociale liée à l’indice MSCI Eurozone Social Select 30, pour un montant de 50 millions d’euros.
• Cette obligation permettra aux investisseurs de s’exposer à la thématique sociale et de soutenir des causes grâce à un mécanisme de dons intégré à la structuration de l’obligation. 
• L’opération a été structurée par les équipes Global Markets de BNP Paribas CIB, BNP Paribas Cardif est intervenu en tant qu’investisseur. 

Afin de renforcer son offre de produits et solutions durables et de répondre à la demande des investisseurs sur la thématique sociale, BNP Paribas CIB a développé une offre composée de trois piliers distincts – une obligation sociale, un indice social et un mécanisme de dons :

Obligation sociale : BNP Paribas a développé un Social Bond Framework dans lequel les fonds collectés sont utilisés pour financer ou refinancer des actifs et projets à impact social positif dans les domaines de l’accès à l’emploi, l’égalité des chances, l’accès au logement, l’accès à l’éducation et l’accès aux soins. 
Le Social Bond Framework fait l’objet d’une vérification par deux organismes tiers indépendants : une agence de notation ESG qui rend un second avis (Second Party Opinion) et un auditeur externe qui vérifie les actifs sociaux éligibles. Ces derniers sont définis par le BNP Paribas Social Bond Committee et sont alignés avec les Principes des Obligations Sociales de l’International Capital Market Association (ICMA). 

Indice social : la performance de l’obligation est liée à l’indice MSCI Eurozone Social Select 30. Cet indice conçu par BNP Paribas CIB offre une exposition aux entreprises qui à la fois atténuent l’impact négatif de leurs activités sur la société et intègrent des objectifs sociaux ambitieux.
Cet indice sélectionne, parmi les 80 plus grandes capitalisations boursières de la zone euro, 30 entreprises contribuant à au moins un des Objectifs de Développement Durable (ODD) de l’ONU centrés sur les enjeux sociaux (1, 2, 3, 4, 5, 8, 10 et 16 ), tout en ne contrevenant pas à d’autres ODD sociaux, et en s’assurant que les entreprises sélectionnées appliquent de bonnes pratiques de gouvernance.

Mécanisme de dons sociaux : une partie du montant total investi est reversée à des associations soutenues par le Groupe BNP Paribas, et qui œuvrent dans différents domaines tels que l’égalité des chances, l’insertion sociale et l’aide humanitaire. 
Ces associations sont sélectionnées par la direction de l’Engagement de BNP Paribas et ont fait l’objet d’une vérification par BNP Paribas CIB Global Markets. On y retrouve notamment : Habitat & Humanisme, Sport dans la Ville, Article 1 et Rescue & Recover Fund (Croix-Rouge, Médecins sans Frontières, Care). Les associations soutenues dans le cadre spécifique de cette opération sont Article 1 et Sport dans la Ville.

BNP Paribas déploie des initiatives pour soutenir l’inclusion financière et sociale depuis plus de 30 ans. Le Groupe s’est notamment engagé pour offrir un accès plus large aux produits bancaires, aux solutions d’épargne et de financement, aux côtés des institutions de microfinance. Le lancement du programme d’obligations sociales et cette dernière innovation avec la structuration d’une obligation sociale sur un indice ESG s’inscrivent dans la continuité de l’engagement de BNP Paribas à soutenir les causes et entreprises sociales, les jeunes, les personnes vivant dans des zones défavorisées et celles exclues des services financiers. 

Constance Chalchat, Chief Sustainability Officer de Global Markets et Responsable de l’Engagement d’entreprise, BNP Paribas CIB a souligné : « Cette innovation en matière de finance durable démontre le rôle croissant que les marchés de capitaux peuvent jouer dans le soutien de l’inclusion sociale en alignant des objectifs d’investissement social et une méthodologie d’évaluation sociale avec une obligation, un indice, et des causes sociales concrètes. De telles évolutions sont essentielles à la démarche de BNP Paribas qui consiste à améliorer l’accessibilité des services financiers, la diversité et l’égalité vers une économie et une société plus inclusive. »

Olivier Héreil, Directeur Général Adjoint en charge de la gestion d’actifs, BNP Paribas Cardif a déclaré : « Nous sommes fiers de soutenir le lancement de cette offre sociale intégrée. En tant qu’investisseur responsable, elle renforce notre engagement à combiner performance financière et impact social positif. »

_{¹  Objectif 1 : Pas de Pauvreté, Objectif 2 : Faim “Zéro”, Objectif 3 : Bonne santé et Bien-être, Objectif 4 : Education de qualité, Objectif 5: Egalité entre les sexes, Objectif 8 : Travail décent et Croissance économique, Objectif 10 : Inégalités Réduites, Objectif 16 : Paix, Justice et Institutions efficaces}

Emerige, Interconstruction et Brownfields ont vendu 297 logements en état futur d’achèvement, situés à Courbevoie, à CDC Investissement Immobilier (50%), pour le compte de la Caisse des Dépôts, et BNP Paribas Cardif (50%).

Répartis sur 5 bâtiments situés à l’angle de la rue des Fauvelles et de l’avenue de l’Arche, à proximité de la Défense, ces logements développent une surface habitable de 19 833m². Ils bénéficient de 241 places de parking en sous-sol et d’un patio central végétalisé de 557 m².

Avec cette nouvelle opération, CDC Investissement Immobilier poursuit de manière dynamique sa stratégie d’investissement résidentiel portant ainsi la valeur de son portefeuille résidentiel à plus de 2,1 Md€.

Avec ce nouveau projet performant sur le plan environnemental, BNP Paribas Cardif renforce la part consacrée au logement dans son allocation immobilière. L’investissement résidentiel représente actuellement près de 20% de son portefeuille immobilier soit plus de 2 Md€.

Un programme respectueux de l’environnement

Ces logements s’intègrent dans une opération de construction de 8 bâtiments représentant 496 logements au total, élevés sur dix étages et attiques. Dans ce cadre, 3 320 m² seront dédiés aux espaces végétalisés, dont 1 779 m² de toitures végétalisées pour concourir au retour de la biodiversité en ville, le site étant initialement occupé par deux bâtiments de bureau et un vaste parking de surface. L’opération permettra également de limiter les ruissellements des eaux de pluie, de lutter contre les îlots de chaleur et contribuera à fixer les particules polluantes en suspension. 
Particulièrement performant sur le plan environnemental, le programme vise les meilleurs labels et certifications : la réglementation RT 2012 – 30 %, le label Effinergie+, la certification NF HABITAT HQE niveau très performant (6 étoiles) et le label Biodivercity.

Une multiplicité de services

Cet ensemble immobilier conçu par Bridot Partenaires Architectes comportera une piscine municipale de 25 m de long, déployée sur 3 494 m², ainsi qu’une salle de sport de 1 043 m². Deux commerces d’une surface globale de 390 m² viendront animer l’angle du bâtiment, sur la rue des Fauvelles.

Le programme dont la livraison est prévue au 4ème trimestre 2024 est situé à proximité de nombreux commerces et services, des écoles, d’un collège, du Pôle Universitaire Léonard de Vinci et ses trois écoles (écoles d’ingénieurs, de management et de multimédia), du parc du Millénaire, d’un complexe sportif et la salle de spectacles Paris La Défense Arena. Il disposera également d’une offre fournie de transports (bus et RER).

Par ailleurs, comme pour l’ensemble des opérations réalisées par les groupes Emerige et Interconstruction, une œuvre d’art sera installée au sein du projet dans le cadre du programme « Un immeuble, une œuvre ».

Dans cette transaction, Emerige, Interconstruction et Brownfields étaient accompagnés par l’Etude 137 Notaires, et CDC Investissement Immobilier et BNP Paribas Cardif par l’Etude Thibierge (Laura de Flers), Colliers Global Investors France sur la partie technique, Gilles Reibell Architectures et ICF Antea.