Cardif s’allie à la fintech PERmute pour offrir une solution 100% digitale de transfert des contrats de retraite

27 mai 2024

Cardif s’allie à la fintech PERmute pour offrir une solution 100% digitale de transfert des contrats de retraite

Créée en juillet 2023 avec le concours de Cardif, acteur majeur de l’assurance et de la retraite en France, la plateforme PERmute permet de rendre plus fluides et plus efficaces les transferts de contrats retraite en simplifiant et en harmonisant les démarches entre les compagnies d’assurance en France. Cardif annonce désormais le déploiement de la plateforme dans le cadre des contrats retraite gérés dans son réseau de conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et de courtiers partenaires.

Grâce à PERmute, l’automatisation du processus de transfert désormais 100% digital permet de réduire le nombre d’interventions requises sur chaque demande. La solution donne au conseiller une visibilité complète sur l’état d’avancement du dossier de son client tout en facilitant le processus pour les CGP et compagnies d’assurance. La plateforme permet par ailleurs de sécuriser les échanges entre assureurs avec une solution qui répond aux exigences de confidentialité et de sécurité, notamment aux normes RGPD. 

En proposant la solution aux CGP et à ses courtiers partenaires, Cardif a pour objectif de simplifier les interventions requises sur chaque demande et de réduire ainsi les délais de traitement du dossier, afin de permettre un investissement plus rapide des fonds sur le contrat cible. Le second bénéfice direct de la plateforme est d’offrir au conseiller un suivi de l’avancement du transfert, afin qu’il puisse informer le client. Ce partenariat s’inscrit de plus dans la volonté de BNP Paribas Cardif de rendre l’assurance toujours plus accessible, aussi bien pour l’épargnant que pour ses partenaires.

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