BNP Paribas Asset Management Alts, BNP Paribas Banque Privée et BNP Paribas Cardif lancent une unité de compte en dette privée

L’assureur BNP Paribas Cardif, BNP Paribas Banque Privée France et BNP Paribas Asset Management Alts (BNPP AM Alts) annoncent le lancement d’une nouvelle offre en unité de compte (UC), adossée à de la dette privée d’entreprises majoritairement européennes, disponible dans les contrats d’assurance-vie, de capitalisation et d’épargne retraite à destination des investisseurs individuels à la recherche d’un investissement de long-terme.

Ce nouveau support en unité de compte permet à BNP Paribas Cardif et BNP Paribas Banque Privée de renforcer la gamme de produits patrimoniaux proposés à leurs clients en leur donnant accès à une typologie d’actifs habituellement réservés aux investisseurs institutionnels, investi dans des entreprises non cotées, majoritairement européennes, et caractérisées par une structure financière solide.

Lancée le 18 mai 2026 en exclusivité pour les clients français de BNP Paribas Banque Privée jusqu’au 1er septembre 2026, cette nouvelle unité de compte est disponible via un fonds axé sur la dette privée, Alts Europe Private Credit Fund (« Alts EPC »), géré par BNPP AM Alts, premier gestionnaire d’actifs alternatifs en Europe avec 300 milliards d’euros d’encours.

Investi majoritairement dans la dette privée d’entreprises européennes, directement ou via des entités ou fonds spécialisés, « Alts EPC » maintient une part d’actifs liquides (instruments de dette cotée et trésorerie) pour répondre aux besoins de liquidité et améliorer la diversification du portefeuille. Conforme au nouveau règlement ELTIF, ce fonds d’investissement alternatif soutient le financement de projets de long terme et vise à accompagner la croissance d’entreprises non cotées dans la réalisation de leurs projets de développement, principalement via des investissements en dette privée contribuant ainsi au financement de l’économie réelle.

Le Fonds vise à constituer un portefeuille diversifié de prêts à des PME et ETI évoluant dans des secteurs jugés peu cycliques, et affichant un résultat d’exploitation compris entre 10 et 100 millions d’euros, sans que cela constitue une contrainte de gestion.
Le Fonds propose des fenêtres de souscription et de rachat tous les 15 jours, incluant un mécanisme de pourcentage maximal des rachats fixé à 20% de la somme du montant des actifs liquides et des flux de trésorerie attendus. La durée de placement recommandée est au minimum de sept ans.

Bénéficiant de l’expérience de BNPP AM Alts, acteur dans la dette privée depuis plus de 25 ans, avec un encours de 135 milliards d’euros pour sa plateforme de crédit alternatif, le fonds offrira une exposition immédiate à un portefeuille diversifié de prêts existants.

« La dette privée est une brique fondamentale pour l’exposition des investisseurs individuels aux actifs non cotés. Ce nouveau fonds, en partenariat avec BNP Paribas Cardif et BNP Paribas Banque Privée, vient étoffer l’offre de BNPP AM Alts à destination d’une clientèle individuelle, sur l’ensemble du scope des marchés privés, des actifs réels au crédit privé. Avec le lancement de ce nouveau produit evergreen ELTIF 2.0, qui permet aux investisseurs individuels d’avoir accès à des actifs historiquement réservés à une clientèle institutionnelle, nous sommes heureux de renforcer notre gamme et de permettre aux épargnants particuliers de participer au financement de l’économie réelle. » commente Christophe Fritsch, Global Head of Alternative Credit, BNP Paribas Asset Management Alts

« Dans un contexte où la diversification des portefeuilles est essentielle, cette nouvelle unité de compte en dette privée permet d’élargir les sources de performance pour nos clients en leur donnant accès à des classes d’actifs jusqu’alors peu accessibles. Elle illustre pleinement la capacité du Groupe BNP Paribas à mobiliser ses expertises complémentaires – de la gestion d’actifs à l’assurance – pour concevoir des solutions d’investissements innovantes, au service des objectifs patrimoniaux de nos clients. » déclare Fabrice Bagne, directeur de BNP Paribas Banque Privée.

« C’est dans une logique de diversification mais aussi de réponse aux besoins de nos clients que nous continuons de développer notre gamme d’actifs privés disponibles dans nos contrats d’assurance vie, de retraite et de capitalisation. Ce nouveau fonds, qui ouvre l’accès à la dette privée pour nos clients à la recherche d’investissement long-terme, est une belle concrétisation du travail mené conjointement avec BNP Paribas Asset Management Alts et BNP Paribas Banque Privée qui illustre pleinement la force de notre Groupe. » déclare Benoit Gommard, directeur Grands réseaux de BNP Paribas Cardif France.

Il existe un risque d’illiquidité des actifs, de plafonnement et de suspension des rachats dans les conditions prévues au sein du prospectus du Fonds. L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital. Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis par l’assureur, qui ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers et de la valorisation des actifs non cotés dans lesquels le Fonds est investi.

Avant d’investir dans Alts Europe Private Credit Fund géré par BNP Paribas Asset Management Europe, société de gestion de portefeuille agréée par l’Autorité des marchés financiers (AMF), vous devez lire attentivement le Document d’Informations Clés (DIC), le prospectus du Fonds ainsi que tout document réglementaire disponible sur simple demande auprès de BNP Paribas Asset Management Europe ou sur le site internet de la société de gestion https://www.bnpparibas-am.com/fr.

Il est conseillé aux investisseurs de n’investir qu’un faible pourcentage de leur portefeuille d’investissement global dans un fonds ELTIF.

Chiffres au 31 décembre 2025. Sur la base de données d’analyse interne BNPP AM.

L’investissement identifié ne représente pas tous les investissements achetés, vendus ou recommandés pour la stratégie. Il n’y a aucune garantie que les investissements que nous réalisons aient été ou seront rentables. Les développements passés n’offrent aucune garantie et ne constituent pas un indicateur des rendements ou tendances futurs.

Les actifs privés sont des opportunités d’investissement non disponibles via les marchés publics tels que les bourses. Ils permettent aux investisseurs de tirer directement profit de thèmes d’investissement à long terme et donnent accès à des secteurs ou industries spécialisés, tels que les infrastructures, l’immobilier, le capital-investissement et d’autres alternatives difficiles à atteindre par les moyens traditionnels. Cependant, les actifs privés nécessitent une réflexion attentive, car ils requièrent des niveaux d’investissement minimums élevés et peuvent être complexes et illiquides.

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